كتبت - هاجر هشام : خاص بالسودان
أصدر بنك السودان المركزي مجموعة من القرارات والتعليمات الصارمة للبنوك والمؤسسات المصرفية بأكملها داخل البلاد، من أبرزها قرار يقضي ببدء تجميد وإيقاف الحسابات البنكية الخاصة بفئة معينة من العملاء خلال مهلة زمنية محددة، وذلك بهدف إحكام السيطرة الرقابية وتنظيم المعاملات المالية.
قرارات بنك السودان المركزي بتجميد حسابات هذه الفئة من العملاء
قرر بنك السودان المركزي بتجميد حسابات العملاء الذين لم يستكملوا تحديث بياناتهم، ومنحهم مهلة أقصاها شهران لجميع العملاء لمراجعة مصارفهم واستيفاء بياناتهم، وبعد انقضاء المهلة سوف يتم تنفيذ التجميد الفوري للحساب.
كما ألزم كافة البنوك بتطوير وتشغيل برامج تقنية متقدمة لرصد حركة الحسابات، وتحليل المعاملات اليومية، واكتشاف أي أنماط غير مألوفة أو تحركات مالية مشبوهة بصورة آليه.
أسباب قرار البنك المركزي السوداني بتجميد حسابات العملاء
أكدت إدارة الرقابة أن الهدف الأساسي من قرارات بنك السودان المركزي، هو تقليل حدة المخاطر الناجمة عن الجرائم المالية، ورفع كفاءة الأجهزة الذاتية للرقابة داخل المؤسسات المالية، بما يرفع ذلك من تصنيف الشفافية والامتثال للمعايير العالمية.
كما تتمثل أهداف البنك من هذه الخطوة في تطبيق الضوابط الصارمة الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والحد من أي أنشطة مالية غير مشروعة، وانتشار الأسلحة، لضمان حظر استغلال المنظومة المصرفية في أنشطة مجرمة قانوناً.
من هم العملاء المقرر تجميد حساباتهم في المصارف البنكية السودانية؟
تشمل قائمة الفئات التي يستهدفها قرار بنك السودان المركزي للتجميد كلاً من العملاء المقصرين في تحديث سجلاتهم الشخصية والمصرفية، واستيفاء وثائقهم لدى المصارف خلال مهلة الشهرين المعلنة.
هذا إلى جانب أصحاب الحسابات التي تشهد معاملات مالية غير متوافقة مع النشاط المصرح به أو التي تظهر تحركات وأنماطاً مشبوهة ترصدها الأنظمة التقنية للرقابة، ففي هذه الحالة سوف يتم إيقاف وتجميد الحسابات فور انتهاء المهلة المحددة، لحين مراجعة البنك واستيفاء كامل الشروط والبيانات المطلوبة لضمان سلامة المنظومة المالية.
